Construire, protéger et transmettre son patrimoine
Sécuriser son patrimoine face aux accidents de la vie
Protéger ses biens et ses proches avec des garanties prévoyance contre le décès, l’invalidité ou les accidents de la vie.
Optimiser la gestion successorale
et fiscale
Profiter de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie pour organiser une transmission de patrimoine optimisée.
Préparer sa retraite et constituer une épargne de projet
Constituer une épargne retraite via un PER ou financer des projets grâce à des placements financiers performants.
Faciliter la transmission du patrimoine
Transmettre son patrimoine en franchise de droits à ses héritiers, tout en préservant la paix familiale.
Solutions d’assurance sur-mesure pour sécuriser et transmettre son patrimoine
L’assurance patrimoniale offre des outils de planification sur-mesure pour protéger les biens, sécuriser la famille et préparer son avenir financier.
L’assurance vie : l’enveloppe fiscale de référence
Pour constituer une épargne, générer un revenu complémentaire à la retraite ou organiser la transmission du patrimoine.
Assurance décès et couverture invalidité
Pour protéger financièrement sa famille avec un capital garanti versé en cas de décès ou d’invalidité.
L’assurance Responsabilité Civile vie privée
Pour protéger la valeur de son patrimoine en cas de dommages causés à autrui.
L’assurance multirisque habitation (MRH)
Une garantie essentielle pour protéger son patrimoine immobilier et mobilier contre les sinistres.
Les clés pour une gestion patrimoniale réussie
Réaliser un bilan patrimonial complet
Évaluer l’ensemble des actifs (biens immobiliers, placements boursiers, contrats d’assurance-vie) et des passifs (dettes, crédits).
Mettre en place une planification fiscale efficace
Utiliser les niches fiscales légales pour réduire son impôt sur le revenu et optimiser la rentabilité nette du patrimoine.
Opérer une diversification des investissements
Répartir les actifs entre différentes classes d’actifs pour arbitrer entre risque et rendement.
Protection du patrimoine familial
Souscrire des assurances adaptées (vie, RC vie privée, MRH) pour sécuriser ses biens et ses proches.
Anticiper la préparation de la transmission
Anticiper la transmission via des outils juridiques (démembrement de propriété, donations) et financiers (assurance-vie).
Piloter avec une gestion régulière et un suivi
Contrôler et ajuster son allocation d’actifs selon l’évolution des marchés et des objectifs personnels.
L’assurance emprunteur : une protection essentielle pour tout crédit
La délégation d’assurance emprunteur est une garantie essentielle pour un crédit immobilier. Elle couvre les mensualités en cas d’accident de la vie (décès, invalidité, incapacité). La banque est ainsi sécurisée sur le remboursement du prêt, et l’emprunteur protège son investissement et sa famille.
Livret A : l’épargne de précaution disponible
Un placement liquide et garanti, avec des intérêts nets d’impôts, idéal pour constituer une trésorerie de sécurité.
PEL : financer un projet immobilier
Un compte d’épargne à taux fixe garanti pour préparer son apport personnel et obtenir un prêt épargne logement.
PEA : investir sur les marchés européens
Un compte-titres pour investir en actions européennes, profitant d’un cadre fiscal optimisé après cinq ans.
Défiscalisation immobilière : réduire son impôt
Les lois Pinel, Malraux ou Denormandie offrent des réductions d’impôt sur le revenu en contrepartie d’un investissement locatif neuf ou ancien.
Optimiser ses revenus fonciers
Imputer les charges déductibles (travaux, intérêts d’emprunt) sur les revenus fonciers pour diminuer le revenu net imposable.
Statut LMNP : créer un patrimoine immobilier locatif
Profiter d’un régime fiscal avantageux grâce à l’amortissement comptable du bien et du mobilier pour réduire la base imposable.
Transmission du patrimoine : anticiper pour mieux protéger
Anticiper la succession allège les droits à payer via des outils comme la donation, l’assurance-vie ou le démembrement de propriété. Ces dispositifs permettent de répartir les biens de son vivant, en maintenant un droit d’usage. Une bonne stratégie de transmission protège les proches, pérennise le patrimoine et assure une sérénité familiale.